FXコラム蚘事

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株匏やFXの投資経隓10幎以䞊。総運甚資産5000䞇円の次郎坂さんに、FXはデむトレヌドずスワップ取匕長期運甚どちらが儲かるのかコラムを投皿しおいただきたした。

 

FXトレヌダヌ 倉田FXトレヌダヌ 倉田

資産運甚の運甚益は良くお25が䞀般的で、リスクが高くなれば10ずかありたすが、やはり運甚額が倧きい方が有利です。専業トレヌダヌの貎重な意芋を確認しおいきたしょう。

 

FX取匕の皮類を簡単に解説

今回のお題はデむトレVSスワップ

FX取匕には、短期取匕ず長期取匕の倧きく぀がありたす。それぞれの代衚的なものが、日に取匕を完結させるデむトレヌド、金利差を䜿甚しお日々少しず぀金利を埗るスワップ取匕です。

 

デむトレヌドは為替倉動による䟡栌差から利益を埗たす。スワップ取匕は毎日のスワップポむントから利益を埗たす。

 

では、デむトレヌドずスワップ取匕どちらが儲かるのでしょうかそれぞれのメリットずデメリットを私の経隓を螏たえお玹介しおいきたす。

 

デむトレヌドのメリット

FXデむトレヌドメリット

 

FXデむトレヌドのメリット
  • トレヌドチャンスが倚い
  • 地政孊的リスクを回避するこずができる
  • 売り買いどちらでも勝負ができる

 

 

FXデむトレヌドはトレヌドチャンスが倚い

デむトレヌドのメリットは儲けるチャンスが倚いずいうこずです。

 

ドル円で取匕するなら、円高ドル安の時に賌入しお、円安ドル高の時に売华すれば利益が出たす。これを䜕回、䜕十回ず繰り返せば莫倧な利益ずなりたす。倀動きがあればあるほど、儲けのチャンスもありたす。

 

特に雇甚統蚈などの重芁指暙の発衚前埌は、倧きく倀動きするこずが倚いので、うたく売買できれば数十分で倧きな利益を埗るこずもできたす。

 

為替は時間動きがありたす。その動きの波に乗れれば利益は加速床的に積み重なっおいきたす。曎に、はレバレッゞを効かすこずができたすので、利益もレバレッゞ分増やすこずが可胜です。

 

FXでデむトレヌドがうたくいけば億䞇長者になるこずも倢ではありたせん。これがが人気な理由の1぀ずなっおいたす。

 

チャンスの倚さは資金効率の高さに盎結したすので、デむトレヌドで連続しお利益を出せるようになれば、資産を速いスピヌドで築き䞊げるこずができたす。

 

回あたり0.1の利益でも日100回取匕をすれば10の利益です。これをヶ月日ずしたす繰り返せば資産は5倍以䞊になりたす。

 

もちろん、簡単に儲かるわけではありたせんので誀解しないでください。儲かる可胜性があるずいうだけで、圓たり前ですが、損をする可胜性もありたす。

 

地政孊的リスクを回避するこずができる

倧きな自然灜害などがあった堎合や玛争などが起きた堎合、為替が倧きく圱響を受けるこずがありたす。そういった時にデむトレヌドなどの短期売買であれば、そのリスクを回避、あるいは軜枛するこずが可胜です。

 

デむトレヌドでは通垞、取匕䞭はモニタヌに぀きっきりです。

 

ですので、説明のできない倧きな倀動きをした時は、売買を䞀旊䞭止するこずが可胜です。たた、即座にニュヌスを調べるこずもできたすので、そういった動きを利甚するこずもできたす。

 

既に通貚を賌入埌だった堎合も、即座に泚文を出すこずで損倱を限定的にするこずが可胜です。これは、モニタヌを垞に泚芖しおいるデむトレヌドならではのメリットです。

 

もちろん、完党に灜害や戊争のリスクが回避できるわけではないですが、寝おいる間に突発的な事故や事件で倧きく損倱を出しおいた、ずいうような事態は防ぐこずができたす。

 

特に、ドルやナヌロ、円などの䞻芁通貚以倖のマむナヌ通貚はその囜自䜓が安定しおいないこずが倚く、政治や玛争などの問題で為替が倧きく動くこずが倚いです。

 

そういったマむナヌ通貚を取匕するには、為替の急倉にできる限り早く察応できるようにしおおくこずが望たしいです。

 

FXは売り買いどちらでも勝負ができる

デむトレヌドは日で取匕が完結する為、基本的にスワップポむントは぀きたせん。

 

ですので、高金利通貚の売り・䜎金利通貚の買いで取匕した堎合も、マむナスのスワップポむントを負担するこずなく取匕ができたす。

 

スワップポむントは毎日付䞎されたすので、日圓たりの金額は少なくずも長期取匕の堎合はマむナススワップポむントが積み重なっお損倱がでるこずもありたす。

 

デむトレヌドでは、スワップはほが無芖できたすので、より自由に取匕ができるずいえるでしょう。そういう意味では、初めに挙げたメリット「チャンスが倚い」ずいう郚分に繋がるものがありたすね。

 

デむトレヌドのデメリット

デむトレのデメリット

 

FXデむトレヌドのデメリット
  • 短期間でも倧きな損倱がでるこずがある
  • メンタル面のコントロヌルが必芁
  • 䜓力が必芁

 

短期間でも倧きな損倱が出る

これは、メリットで挙げた「チャンスが倚い」の裏返しです。儲かるチャンスが倚く、資金効率が高いずいうこずは、損が出るずきも、そのスピヌドは早いずいうこずです。

 

特に今たで通甚しおいたトレヌドの手法が通甚しなくなった時は、チャンスだず思っお売買した取匕党おが、想定ず逆に動きたすので取匕すればするほど損倱が拡倧しおいきたす。

 

これが、は億䞇長者になれるチャンスがあるが、砎産するリスクもあるずいうこずです。私の経隓から蚀わせおもらうず、元手が数癟䞇円以䞋で億たで資産を増やせたならから䞀旊離れるべきです。

 

倧きな利益を出しかなりの資産を築き䞊げたのに、結局0円になっおしたった。そんな事䟋は山ほどありたす。

 

早いスピヌドで資産を築き䞊げた人ほど、確立された取匕手法を持っおいたすので、それが通甚しなくなった時に䞀気に資産を無くしおいきたす。

 

成功経隓があるがゆえに、取匕をやめるこずができないのです。

 

かくいう私も、ギリシャショックの埌の為替の急倉に぀いおいけず2000䞇円皋床の損倱を出したこずがありたす。

 

取匕の怖さを知った時には、既に垂堎から退堎する道しかないずいうケヌスが倚いです。

 

ですので、これから取匕をされる方は儲けた埌ほど怖いずいうこずを肝に銘じおください。

 

メンタル面のコントロヌルが必芁

デむトレヌドでは、垞にモニタヌに向かっお取匕したす。ですが、実際はチャンスを埅っおいる時間の方が長いのです。

 

ある皋床取匕に慣れおくるず、チャンスを埅おずに売買をしおしたうこずが倚いです。事前に決めた取匕ルヌルや、売買のタむミングを守らず取匕するなら䞁半博打ず同じです。

 

デむトレヌドで最も重芁なのが、取匕ルヌルを守るずいうこずです。そのルヌルをどんな時でも遵守しお取匕を行う鉄のメンタルが必芁ずされたす。

 

特に、負けが続いおいる時ほど冷静に取匕するこずが重芁です。これができないず、粟神状態が乱れ萜ち着きがなく日垞生掻にも圱響が出るようになりたす。

 

あくたで資産運甚は人生を豊かにする為に行うものですから、生掻に悪圱響が出るような事態は絶察に避けなければなりたせん。

 

䜓力が必芁

FXのデむトレヌドには䜓力が必芁です。これは蚀葉のずおりです。

 

堎合によっおは1日䞭モニタヌに匵り付いお取匕をしたすので、かなり䜓力的にき぀いです。私も20代たでは、集䞭力を切らすこずなく数時間取匕を行うこずができたしたが、30代になるず明らかに集䞭力が欠けおいるこずが自分で分かるようになりたした。

 

20代の時でもかなり疲れはありたしたので、フルタむムの仕事をしながらデむトレヌドを行うのはほが䞍可胜です。

 

たた、取匕は欧米勢が掻発に取匕する時間垯や重芁指暙が発衚されるのが深倜になりたす。

 

ですので、デむトレヌドを本気でするのであれば昌倜逆転の生掻をするこずになりたす。

 

家庭を持ち、お子さんがいる堎合はデむトレヌドをするのは難しいでしょう。家族ずの時間を犠牲にしお、人生が豊かになるのかしっかりず考える必芁がありたす。

 

以䞊が、デむトレヌドのメリットずデメリットになりたす。

 

スワップ取匕のメリット、デメリットに぀いお玹介したす

蚌拠金が安定しおいれば基本攟眮でOK

 

スワップ取匕のメリット
  • 取匕がシンプルで時間の制玄がない
  • 利益の芋通しが立おやすい
  • 粟神的に安定した取匕ができる

取匕がシンプルで時間の制玄がない

スワップ取匕はデむトレヌドず異なり、頻繁に売買はしたせん。高金利通貚を賌入した埌は基本的に保有を続けるだけです。

 

デむトレヌドのようにテクニカル指暙を駆䜿しお24時間取匕を行うこずはありたせん。

 

賌入した埌、売買を繰り返すものではないので、取匕に時間を取られるこずもほがありたせん。サラリヌマンや本業が別にある方でも十分に取匕するこずが可胜です。

 

スワップ取匕は、高金利通貚を賌入し金利差を利甚したスワップポむントを利益ずする取匕ですので、シンプルか぀、時間の取られない取匕です。

利益の芋通しが立おやすい

スワップ取匕の利益の源泉はスワップポむントで、スワップポむントは毎日付きたす。

 

したがっお、1日圓たりのスワップポむント×保有日数ずいう蚈算匏で利益の予想が可胜です。

 

もちろん、スワップポむントは日々倉わりたすので、正確な予想はできたせんがデむトレヌドよりはかなり利益予想がしやすい取匕ず蚀えたす。

 

利益の予想ができるずいうこずは、自分の垌望する利益額から逆算すれば持぀べき通貚ず保有量がわかるずいうこずです。日々䜕円の利益が出お、幎間ではこれだけの金額になるず、空想するのは楜しいものです。

 

スワップ取匕掟が倚い理由もここにあるのです。

【参考FXスワップポむント培底比范金利生掻に必芁な3぀のポむント】

 

粟神的に安定した取匕ができる

取匕に䜿う時間が少なく、利益予想もたおやすいこずから、スワップ取匕は粟神的に萜ち着いた取匕がしやすいです。

 

デむトレヌドのように、取匕の倱敗が続き焊りから、曎に倱敗トレヌドを繰り返すずいうようなこずは起こりにくいです。これはスワップ取匕の倧きなメリットです。

 

スワップ取匕のデメリット

スワップ取匕デメリット

 

スワップ取匕のデメリット
  • 資産効率が悪い
  • 通貚金利の動きが損益に倧きく圱響する
  • 為替の急倉に匱い

 

資産効率が悪い

取匕を1日で䜕床も繰り返すデむトレヌドに比べお、スワップ取匕は取匕回数は圧倒的に少ないです。そのため、スワップ取匕は劇的に資産が増加するずいうようなこずは少ないです。

 

取匕で億䞇長者になった方のほずんどは、デむトレヌドあるいはそれに近い短期トレヌド掟です。

 

ただし、これはデむトレヌドのデメリットで挙げた短期間で倧損倱が出るずいう偎面もありたす。ですので、資産効率が悪いからスワップ取匕はダメずいうわけではありたせん。

 

通貚金利の動きが損益に倧きく圱響する

スワップ取匕の利益はスワップポむントによっお生み出されたす。

 

賌入した通貚が高金利であればあるほど、売华した通貚が䜎金利であればあるほどスワップポむントは倧きくなりたす。

 

スワップ取匕は、この金利差を前提ずした取匕ですので金融政策の倉曎などで金利が倧きく倉わるず、この前提が根本から瓊解したす。

 

金利差が瞮たるほど利益は少なくなり、金利差が逆転すれば損倱が出るこずになりたす。日本人は自囜の円が長らく䜎金利ですので、円を売っお他囜の高金利通貚を買うずいうのが䞀般的ずなっおいたす。

 

ですが、今埌円の金利が䞊昇した堎合は、他囜通貚は高金利のたたでも金利差が瞮たりたすので、スワップポむントは枛少したす。

 

円の長期的な䜎金利により、高金利通貚の賌入スワップポむントの増倧ずいう図匏になっおいたすが、実際はあくたで、䞡通貚の金利差が重芁ですのでその点泚意が必芁です。

 

為替の急倉に匱い

スワップ取匕は日々のスワップポむントを埗るこずが目的の取匕です。スワップポむントは高金利通貚でも1䞇通貚圓たり数十円皋床です。䞭には100円を超えるものもありたすが、囜内情勢が安定しおいない囜が倚く取匕には向いおいたせん。

 

スワップポむントが50円の堎合は、1日あたり50円、幎間で18,250円の利益です。これに比べお為替倉動が5円あった堎合は、1䞇通貚×5円で50,000円の損益が出たす。

 

もちろん、プラス方向に為替が動けばいいですが、マむナス方向に動けばスワップポむントで埗た利益は簡単に消し飛びたす。

 

実際、比范的安定しおいるドル円でも、幎間で5円皋床はかなりの確率で倉動したす。

 

ですので、スワップ取匕は長期的にみお為替がどう動くのかを加味したうえで通貚を遞ぶ必芁がありたす。

 

スワップポむントでは倚くの利益を出したが、それ以䞊に為替の動きで損をすれば意味がないのですから。

 

為替は短期的には、様々な芁因で動きたすのでそういった意味でもスワップ取匕は長期でみるべきです。

 

賌入3日埌に䞀時的な芁因で為替が倧幅にマむナスになったずしおも、1幎埌には結局もずの為替氎準になっおいるこずはざらです。

 

䞀喜䞀憂せずに萜ち着いた取匕が重芁ずなりたす。

 

以䞊がスワップ取匕のメリットずデメリットです。

 

次郎坂さんはどちらの取匕がおすすめですか

デむトレヌド、スワップ取匕どちらが良いのかず蚀われお断蚀できるものではないですが、䞡方の経隓がある私の意芋ずしおは、デむトレヌドはお勧めしたせん。

 

特に䌚瀟員などの本業がある方がデむトレヌドをしだすず、䜓力的にも粟神的にも本業に圱響が出たす。

 

たた、専業投資家ずなり取匕をしだすず、生掻費を確実に皌ぐ必芁があるずいうプレッシャヌで取匕に圱響が出たす。デむトレヌドをするのであれば、取匕をしなくおもしばらくは生掻できる経枈的䜙裕か、最悪砎産するこずもあるずいうこずを受け入れる匷い心が必芁です。

 

肉䜓的粟神的ストレスが少ない取匕ずしお、䞀時的な芁因による通貚の急萜時に賌入するずいう方法をおすすめたす。

 

景気や囜内情勢は安定しおいるが、灜害などで為替に圱響が出た堎合などです。

 

この時に高金利通貚を賌入するこずができれば、スワップポむントず為替の利益䞡方を埗るこずが可胜です。

 

私は、取匕を10幎以䞊行い70円代の円高や、欧州の財政危機によるナヌロの急萜などを経隓しおきたした。1日で600䞇円を倱ったこずもありたす。

 

その経隓から蚀わせおもらえば、取匕で䞀番重芁なのはチャンスを埅぀こずです。

 

前述の䞀時的な芁因による通貚の急萜時に賌入するずいう方法は、蚀葉にすれば簡単ですが、実行するこずは極めお難しいです。

 

人間い぀来るのかわからないチャンスをただ埅぀ずいうのは、なかなかできないものです。

 

ですが、繰り返し蚀いたすが取匕で最も重芁なのは「埅぀」ずいうこずです。

 

これは短期売買においおも同じです。自分の決めた条件を満たすたでチャンスを埅぀、それができおはじめお投資家ずなるのです。

 

FXはデむトレヌドずスワップ取匕どちらが儲かるかたずめ

FXトレヌダヌ 倉田FXトレヌダヌ 倉田

最埌は私がたずめたす。

次郎坂さんはデむトレヌドやスキャルピングの方がハマれば確実に儲かるけど、短期売買は粟神をすり枛らした経隓があるずのこずでした。

 

FXは画面に匵り付いおいれば必ず勝おるずいうこずもありたせん。それも2000䞇も損切りを出したらたずもな粟神状況ではいられなくなりたす。ハむリスクハむリタヌンなFXもギャンブルになっおしたうずバクチになっおしたいたす。

 

確かにトレヌドだけで億単䜍のお金を皌げるのは魅力的ですが、投機的な取匕を繰り返すず、どこかで倧きな倱敗をやっおしたうこずはありたす。

 

専業トレヌダヌの倚くは資産を寝かせお運甚益で皌いでいる人が倚い事実を螏たえお、デむトレヌドで瞬間的に1億、2億を皌いでも反察もあり埗るずいうです。

 

 

倚くの投資家にフォロヌされおいる䞡接さんの固定ツむヌトです。アむスクリヌム1぀にしおもどのアむスがコスパが良いずか分析されおいる方ですが、それでも短期取匕をするず、このようなこずも起こりうるずいうこずです。

 

スワップ取匕は利益率が䜎く映るこずもありたすが、暎萜時に買い蟌んでおいおスワップポむントずキャピタルゲむンも取れればラッキヌです。為替も株匏ず同じような取匕が有効でしょう。

 

 

FXトレヌダヌ 倉田FXトレヌダヌ 倉田

最近の私は自動売買だけで運甚できるようになりたいず考えおいたす。自動売買の比范蚘事はこちらをご芧ください。やはり深倜たでチャヌトずにらめっこするのはしんどいです。

 

FXではありたせんが、自動売買ならETFもおすすめです。ナスダックが奜調なこずもあり、2カ月で10の収益率を出せたした。トレヌド蚘事はこちらからご芧いただけたす。

 

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