FXスワップポイント徹底比較！金利生活に必要な3つのポイント

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あなたの資産は銀行に預金していますか？それとも定期預金を組んでいますか？

トレーダー川瀬

賢い人はFXで毎日金利をもらっていることをご存じですか？

FXは怖いと思っている人も『スワップ取引ならやってみたい』と思う人は多いようです。その理由はズバリ金利の高さです。

国内銀行に預金しても金利は0.002％ですが、FXなら年率2％～5％の金利収入が見込めます。

頻繁に取引するFXと違い、スワップポイントは外貨預金のように買ったら放置しておけば毎日金利（スワップポイント）がつきます。感覚としては定期預金や外貨預金の感覚に似ています。今回はスワップポイントを上手に獲得していく方法と、利用しておきたいFX会社を徹底検証していきます。

FXトレーダー川瀬

どこのFX会社もスワップポイントを高く設定していますが、一部の業者はスワップポイントが低い会社もあります。用途に合わせて上手にFX会社を使い分けることが大切ですよ。

FXトレーダー川瀬

スワップポイントランキングは、当サイトのおすすめ業者と理由について詳しくまとめています。それ以外にもスワップポイントの高いFX会社はあります。記事にスワップポイント比較表を作成しました。比較表は毎月更新していますので、ご確認くださいね。

スワップポイントランキング1位｜GMOクリック証券

スワップポイントランキング1位はGMOクリック証券です。スワップポイント、スプレッド、チャート機能などの全ての項目においてトップクラスのGMOクリック証券です。

親会社がインターネット会社で、チャートツールを自社開発しており、開発費などのランニングコストを抑え、低コスト、高品質ツールを提供しているFX会社です。

ムダなコストがかからない分スワップポイントも高く、取引ツールも使いやすいGMOクリック証券がおすすめです。
コストや取引ツールにこだわるFXトレーダーから絶大な信頼を得ているFX会社です。

【詳細：GMOクリック証券がおすすめの理由はこちらから確認できます】

スワップポイントランキング2位｜アイネット証券！

FX初心者も簡単に使える自動売買ループイフダンが売りのアイネット証券ですが、スワップポイントも高いFX会社です。

【詳細：アイネット証券がおすすめの理由はこちらから確認できます】

はじめにスワップポイントとは？

おさらいになりますが、改めてFXのスワップポイントの説明をします。FXのスワップポイントとは、外貨預金で言うところの金利に当たります。

FXでは金利という言い方はせず、スワップポイントと呼び、スワップポイントを得るためには、低金利通貨（例えば日本円）を売って、高金利通貨を買うことで自動にスワップポイントが付与されます。

日本円（0.00％～0.10％）-トルコリラ（17.75％）＝17.65％

FXトレーダー川瀬

日本円でトルコリラを買っている場合、17.65％の政策金利の差が生まれます。そして、17.65％の利息をあなたが毎日受け取れるということです。

通貨の最小取引単位はFX会社ごとに異なりますが、1万通貨をベースにしていることが多いです。トルコリラを1万通貨保有するには12,000円ほど証拠金があれば良く、1年間に得られるスワップポイントは約36,000円です。

毎月更新：主要FX会社のスワップポイント比較

FX会社	米ドル円	豪ドル円	南アランド円	トルコリラ円	公式サイト
	30円	5円	81円	30円
	30円	6円	90円	27円
	30円	5円	70円	25円
	25円	15円	110円	30円
	41円	5円	100円	45円
	20円	0円	50円	50円
	30円	6円	90円	-
	35円	5円	90円	-
	16円	15円	20円	6円
	20円	0円	50円	-
※ZAR/JPY,MXN/JPYは10万通貨
2023年5月4日確認			ランドは10万通貨計算

スワップポイントランキング1位｜『GMOクリック証券』

FX会社を選択するときに、会社の規模を考える投資家も多く、破産しないリスクを考えています。

国内で登録を受けているFX会社の多くが信託保全を利用しているので、仮にFX会社が破綻した場合でも、あなたの資産は100％戻ってきますが、手間と時間はかかります。そのため安心して利用できるFX会社を選ぶことは重要なことです。

GMOクリック証券は11社の企業から成り立っており、東証一部上場企業を多く抱えている大企業です。倒産リスクについては考える必要はないでしょう。

国内トレーダーの4人に1人がGMOクリック証券を利用している、もしくは口座を持っているほどの人気のFX会社で、スワップポイントの高さや、コストの安さ、取引ツールやアプリの使いやすさはFX業界最高水準です。

こちらの記事でもGMOクリック証券のスワップ金利を調査をしています。全ての項目で合格点が出るFX会社で、顧客満足度も毎回高い数値です。スプレッド、スワップ、チャートツールに満足しているトレーダーが多いです。

GMOクリック証券のメリットとデメリット

GMOクリック証券でスワップ取引をする場合のメリットとデメリットを考えていきます。FX会社ごとに特性があるので、あなたに合った会社を利用していきましょう。

GMOクリック証券はデイトレーダーにも人気のFX会社です。デイトレーダーはコスト意識が強く、スワップ、スプレッド、取引ツールなど使いにくいとすぐに口座を変更します。

またスワップポイントだけ出金することも可能です。FXは年間で20万円を超える利益が出た場合に確定申告が必要ですが、仮にスワップポイントが年間で20万円以下なら、スワップだけ引き出しておけば利益を確定しつつ、税金がかかりません。

例えば、長年に渡り60万円のスワップ益があったとして、これを分割で毎年利益確定させれば非課税対象になるということです。

FX初心者　優奈さん

豪ドル円70円でポジション持ててるから、ポジションは崩したくないの。スワップポイントだけ交換したいのよね。

FXトレーダー川瀬

優奈さんのようにGMOクリック証券なら、スワップポイントだけ利益確定することができるんです！

長期でスワップ運用を考えているなら、利用したい取引方法です。

スワップポイントは金利運用になるので、証拠金は大きければ大きいほど利益率は上がりますが、1,000通貨から取引したいという人には適していません。

仮に5万円あれば1万通貨を買うことはできますが、証拠金が少ないとロスカットのリスクもあるので、少額でお試しでスワップ取引をしたいという場合、1,000通貨から利用できるFX会社を選択することを考慮しましょう。

GMOクリック証券ユーザーの口コミ

今気付いたんだけど、GMOのスワップが倍以上になってる。豪ドル買いたくなるレベル

— Nero LoudnessWar (@Nero20100219) September 25, 2013

GMOクリックだと毎日スワップだけ口座に反映されてるっぽいので、これが永久に続くのなら打出の小槌状態になりそう。ランド消えたりしないよな・・・

— 超おっちゃんＦＸ (@toraripifx777) April 7, 2015

FXトレーダー川瀬

FX取引高世界1位の会社でトレーダーからの支持を集めているFX業者です。

スワップ取引ならGMOクリック証券がおすすめ！

スワップポイントランキング2位｜『アイネット証券』がおすすめの理由

【引用：アイネット証券公式HP】

会社規模、安定性でも安心できるFX会社です。今なら最大3万円キャッシュバック中です。お得にFXを始めてみませんか？

アイネット証券のメリットとデメリット

アイネット証券のメリット

1. 米ドル円のスワップポイントも高い！
2. 主要通貨のスワップポイントも常に高い！
3. スワップ取引ユーザーの比率も高い
4. 1,000通貨からの取引が可能
5. 大手FX会社なので安心して長期間資産を預けられる

アイネット証券のデメリット

1. 高金利通貨の取り扱いが少ない
2. トルコリラやメキシコペソなどの流行通貨の取り扱い開始がない

アイネット証券のスワップポイントは大きくデメリットはなく、他社に比べて極端にスワップポイントが高くなることがあります。高金利通貨を狙わない場合はおすすめのFX会社です。

スワップポイントを徹底比較！

FX会社	米ドル円	豪ドル円	南アランド円	トルコリラ円	公式サイト
	30円	5円	81円	30円
	30円	6円	90円	27円
	30円	5円	70円	25円
	25円	15円	110円	30円
	41円	5円	100円	45円
	20円	0円	50円	50円
	30円	6円	90円	-
	35円	5円	90円	-
	16円	15円	20円	6円
	20円	0円	50円	-
※ZAR/JPY,MXN/JPYは10万通貨
2023年5月4日確認			ランドは10万通貨計算

今回のランキングは、口座開設順（人気順）になっていますが、FXプライムbyGMOや、DMMFXもスワップポイントが高い会社です。

私は毎月各社のスワップポイントの確認をしていますが、スワップポイントの高い会社はずっと高い水準ですし、安心して利用できる（国内で登録されている業者で、信託保全完備）FX会社だけ比較しています。

ポイント1：スワップポイントで稼ぐ方法は？

FXのスワップポイントは、ポジションをキープしているだけで金利分のスワップポイントが毎日入金されるのはFXの魅力の1つです。

株や投資信託には配当の概念があっても、金利の概念がありません。長年株の取引をしている投資家も『FXのスワップ益は醍醐味の1つ』だという話も出てきます。それほどスワップポイントはおいしいということです。

株式のデイトレードや、FXのデイトレードと違い、スワップポイントで稼ぐことは難しくありません。外貨を買ってキープしておく。これだけで良いのです。日本人のDNAは預金は安心という感覚があります。銀行に預けておくより、金利の高いFXで運用する方が利益が出ますし、頻繁に売買する必要もなく、FX口座の確認も1週間に1回ほど見れば良いだけなので楽な投資です。

注意しておきたい点は、日本円を売ってトルコリラを買った場合、2国間の金利差は7.9％ですが、FX会社ごとにスワップポイントは違うということです。これはFX会社が利用しているカバー先（売買注文やレート提供されている会社）が違ったり、FX会社がカバー先に支払う手数料などによりスワップポイントが変わるためです。

2018年3月時点で、GMOクリック証券の南アフリカランドのスワップポイントは1日160円（10万通貨）ですが、ｍ2ｊは50円と3倍ほど開きがあります。スワップ取引は長期で金利を獲得する取引になるので、しっかり比較して、スワップポイントが高い会社を選びましょう。

スワップポイントで稼ぐ方法は、売買を繰り返して稼ぐのではなく、金利を得て長期間保有する方法です。レバレッジを下げて、長期間保有する状況を考えていく必要があります。

FXトレーダー川瀬

少額でコツコツ買い増していく方法もありですし、最初から1,000万円くらい投入してトルコリラを200枚持てれば毎月48万円のスワップ益を獲得できます。

やはり、投資は投入できる金額が大きければ大きいほどリターンは大きいです。レバレッジを5倍以内に抑えれば、為替変動があってもリスクは低いので、安定して稼ぐこともできます。

FXトレーダー川瀬

こちらの記事は、私が利用している豪ドルの取引方法です。併せて参考にしてください。

【参考：豪ドルスワップポイント比較！豪ドルで20万稼ぐ私の手法も公開！】

ポイント2：レバレッジを適量にする！リーマンショックでスワップ取引に失敗した投資家を教訓にしましょう

2008年9月15日、アメリカの投資銀行のリーマンブラザーズが破綻したことをきっかけに、サブプライムショックが起こりました。この頃すでに日本ではFXができる環境にあり、多くの人がスワップ取引をしていました。

サブプライムショックで多くの個人投資家の資産がロスカットされました。その理由はレバレッジを最大の25倍ギリギリまで外貨を保有していたことが原因です。つまり、為替差益に耐えられず強制決済されたのです。FXはスワップ益が100万円あっても、口座維持率が100％を切れば、あなたの資産がマイナス（借金）にならないように強制決済する仕組みを採用しています。

当時、多くのスワップ投資家の資産が、市場に持っていかれてしまったということです。

FXトレーダー川瀬

追証（おいしょう）できた投資家は今もポジションを保有している人もいますし、追証できなかった人は大損害を受けました。

明暗を分けたのはレバレッジの高さです。そのため、スワップポイントを狙う場合、資産維持率は余裕を持つ必要があるのです。

FXのデイトレーダーから言わせると、スワップ益を考えて取引しても意味がないという意見が大半です。しかし、個人投資家全員がデイトレードをできる訳ではありませんし、短期トレードが苦手な人や、チャートを長時間見ていられる人ばかりではありません。スワップ取引の最大の敵は欲です。レバレッジを上げてハイリスクな取引をすると痛い目に合うことを私たちは歴史から学びました。

サブプライムショックの教訓から『スワップ取引をする場合、レバレッジは5倍以内にする』ということがFX業界の常識になっています。

ポイント3：スワップポイントで生活するなら高金利通貨のトルコリラかメキシコペソを考える

かつての高金利通貨は米ドルか豪ドルという、先進国の中で金利の高い通貨が人気でした。今でも銀行では豪ドル債や、豪ドルを勧められるのは、このなごりです。銀行はリスクを敬遠する傾向にあり、現在もオーストラリアに投資する傾向が強いです。詳しくはこちらの記事で解説しています。

【参考：銀行がオーストラリアドルを勧める理由／豪ドルで最大いくら稼げる？】

最近の流行は、トルコリラやメキシコペソ、南アフリカランドなど、後進国で高金利通貨が人気を集めています。後進国への投資は一見リスクが高いように感じますが、国内の投資家は成長しており、チャートや経済状況を把握して、『最大でこの辺りまで価格は下がるだろう』と仮説を立て、レバレッジを下げて上手に投資しています。

仮にトルコリラを1万通貨保有した場合、必要証拠金は15,000円前後で、1カ月のスワップ益は2,400円です。元金に対して16％の利益を上げていることになります。後はリスクを回避しつつ、元金を殖やしていければ、夢の金利生活も一歩前進です。

高配当の金利商品も外債で高くて5％あれば御の字です。これがFXなら16％の利益を上げれる訳ですから、仮説を立てて勉強した、リスクを取れる投資家が金利生活を送れるという訳です。5年、10年というスパンで少しずつ投資資産を増やしていきましょう。ゴールが見えていれば金利生活も夢の話ではありません。

トルコリラは明確な下値がなくリスクの高い通貨ですが、FXトレーダーに好まれる点はこのような事情があります。こちらの記事もスワップ取引について書いていますので参考にしてください。

ただし、トルコリラはリスクがあるのも事実で、しっかりとリスクヘッジできない場合は別の高金利通貨でも良いかもしれません。リスクを確認してから取引を開始しましょう。

トルコリラはリスクしかない。

— 川瀬＠FXとか投資全般 (@SFxclub) April 11, 2018

先日、暴落したときにツイートしましたが、私は追証して証拠金維持率を上げました。そもそもトルコリラの実情をお知らせするために10万円くらいから1枚保有したトルコリラですが、今は30万円くらい資産を追証しています。

乗ってる時はとるポジとるポジどんどんプラスになっていったのに、今はどの通過で買い売りどっちやっても何故か絶対予想に反した動きする。
差益狙いはやめて地道にスワポで稼ごうと思って始めたトルコリラでも手痛いマイナス食らうし。
行くも地獄帰るも地獄

— こげぱんX@瀕死のド素人 (@4610maketebakka) April 11, 2018

損切りはトルコリラが消滅するときや#トルコリラ

— ﾗｽﾄﾌｧｲﾅﾝｽ (@netalogz) April 9, 2018

私は友人に2009年からキープしているポンドを今も保有している人がいるので、プラスになるまで放置することを決定しています。リスクをどこまで許容できるかが重要です。

トルコリラ円も利用できるGMOクリック証券はスワップ取引におすすめです！

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スプレッド (米ドル/円)	スワップ (米ドル/円)	取引単位	キャッシュバック	通貨ペア数
0.7～1.0銭	25円	1,000通貨	30,000円	28ペア

2023年5月4日確認

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